Diversifier mon patrimoine avec maxipatrimoine
1. Diversification
La diversification consiste à répartir vos investissements sur différents types d'actifs et de marchés afin de réduire les risques en maximisant les rendements globaux.
2. Évaluation de la Situation Financière Actuelle
Nous commençons par évaluer votre situation financière actuelle, y compris vos actifs, vos passifs, vos revenus et vos dépenses, pour déterminer 3 leviers: Votre levier fiscal, votre levier de placement et votre levier d'investissement, disponibles pour la diversification.
3. Établissement des Objectifs Financiers
Nous identifions vos objectifs financiers à court, moyen et long terme, tels que la retraite, l'achat d'une maison, l'éducation des enfants, l'achat d'une voiture, etc., pour guider votre stratégie de diversification.
4. Identification des Classes d'Actifs
Nous identifions les différentes classes d'actifs dans lesquelles vous pouvez investir, telles que les actions, les obligations, l'immobilier, les matières premières, les fonds négociés en bourse (ETF), etc.
5. Répartition des Investissements
Nous répartissons vos investissements entre les différentes classes d'actifs en fonction de votre tolérance au risque, de votre horizon d'investissement, de vos critères ESG et de vos objectifs financiers spécifiques.
6. Diversification Sectorielle
Nous diversifions également vos investissements à l'intérieur de chaque classe d'actifs en investissant dans différents secteurs de l'économie, tels que la technologie, la santé, l'énergie, etc., pour réduire le risque sectoriel.
7. Diversification Géographique
Nous considérons également la diversification géographique en investissant dans des marchés nationaux et internationaux pour réduire le risque lié à la concentration dans une seule économie.
8. Utilisation des Véhicules d'Investissement Diversifiés
Nous utilisons ensuite des véhicules d'investissement diversifiés tels que les fonds communs de placement, les ETF, les fonds indiciels, les fonds de placement immobilier, etc., pour accéder à une large gamme d'actifs avec un seul investissement.
9. Suivre et Réévaluer
Nous surveillons régulièrement vos investissements, analysons leurs performances et réévaluons votre stratégie de diversification au fil du temps pour vous assurer qu'elle reste alignée sur vos objectifs financiers.
10. Consultation d'autres Professionnels
Si nécessaire, nous consultons d'autres spécialistes, notaires, avocats pour obtenir des conseils spécialisés sur la meilleure façon de diversifier votre patrimoine et d'atteindre vos objectifs financiers.
